Mónaco perfila su salida de la lista gris por dinero ilícito

El enclave más exclusivo de Europa está a un paso de sacudirse el estigma financiero. A poco más de un año de haber caído bajo la lupa internacional por fallas contra el blanqueo de capitales, Mónaco ultima su salida de la lista de vigilancia global, una maniobra que promete devolver fluidez al capital internacional en una plaza dominada por grandes fortunas.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) evalúa retirar a Mónaco, Bulgaria y Costa de Marfil de su lista gris durante su próxima asamblea plenaria en París, prevista para el 30 de octubre. Aunque la resolución formal requiere el consenso de miembros clave como Estados Unidos, China, Reino Unido, Japón y la Comisión Europea, los técnicos del organismo ya han constatado mejoras decisivas en los marcos regulatorios de las tres naciones.

Haber ingresado a este registro en junio de 2024 colocó al principado bajo un escrutinio asfixiante. Los costos económicos de permanecer en esa clasificación no son menores: análisis del Fondo Monetario Internacional demuestran que las economías señaladas sufren caídas significativas en la entrada de inversión foránea. Tras conocerse la perspectiva favorable, los mercados reaccionaron de inmediato. En Sofía, el fondo cotizado ligado al índice bursátil búlgaro avanzó 2.8%, mientras que en París las acciones de Société des Bains de Mer —operadora del casino de Montecarlo— subieron 1.8%. En el mercado de deuda, los bonos soberanos marfileños en dólares con vencimiento en 2037 y 2041 rompieron una racha negativa de siete jornadas a la baja.

Para revertir el señalamiento, las autoridades monegascas apretaron tuercas en el control bancario. A lo largo del último año, impusieron una multa de 6 millones de euros (6.9 millones de dólares) a UBS Group AG por diversas fallas operativas y sancionaron a otras entidades de peso como Julius Baer Group Ltd. Estos correctivos coincidieron además con una etapa tensa para la seguridad local, marcada por el complot de asesinato registrado en su territorio a finales de junio.

El resto de los candidatos a abandonar la lista también exhibieron credenciales de cambio:

• Bulgaria: Atendió recomendaciones sobre el mercado de criptoactivos y supervisión de riesgos, un paso indispensable para consolidar su meta de adopción del euro frente a los cuestionamientos de corrupción del Consejo de Europa.

• Costa de Marfil: Ajustó sus protocolos para identificar a los beneficiarios reales de cuentas bancarias y respaldó su compromiso judicial con sentencias de prisión a figuras locales vinculadas al lavado de activos.

• Nueva presidencia del GAFI: La plenaria de octubre será la primera encabezada por el británico Giles Thomson, quien asumió en julio enfocando sus prioridades en el combate al fraude corporativo.

Para el ciudadano común, los ahorradores y las pequeñas empresas que realizan transacciones internacionales, estas resoluciones marcan la diferencia entre transferencias bancarias ágiles o bloqueos arbitrarios. Cuando un país permanece en la lista gris, las instituciones bancarias de todo el mundo imponen trabas burocráticas severas, encarecen las comisiones por envío de fondos y retrasan pagos comerciales bajo la presunción de riesgo. Ver a estas jurisdicciones alinearse con las normas globales agiliza el comercio cotidiano y refuerza la certeza de que el sistema financiero protege los depósitos legítimos frente a maniobras de evasión y fraude.

Firma Editorial: Elías Catalan

Periodista y analista en InfoBullet México. Ver perfil editorial y más artículos →